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Gli ETF, acronimo di Exchange Traded Fund, sono piuttosto semplici da comprendere.

Che cos’è un ETF e come funziona?

Un Exchange Traded Fund (ETF) è molto simile a un fondo indicizzato.

Molti di loro tracciano mercati o indici diversi. Alcuni tracciano titoli statunitensi e globali. Altri tracciano settori specifici come tecnologia, energia e materie prime. Altri seguono le valute.

Ti consentono di investire facilmente in un paniere contenente diversi tipi di strumenti (come azioni, obbligazioni, valute e immobili). 

Hanno anche costi molto inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento.

La differenza principale rispetto a un fondo indicizzato è che gli ETF sono quotati, acquistati e venduti in borsa. È possibile acquistare ETF come si acquistano azioni. 

Ogni ETF ha un simbolo ticker. Allo stesso modo, il suo prezzo cambia durante il giorno in cui i mercati sono aperti. 

Al contrario, il valore di un fondo indicizzato cambia solo alla fine della giornata.

Un ETF è strutturato come un fondo indicizzato ma negozia come un singolo titolo.

Per un fondo indicizzato, non puoi approfittare dei movimenti del mercato durante la giornata di negoziazione. Metti il ​​tuo ordine di acquisto efondi indicizzari poi vedi quanto vale alla fine della giornata.

Gli ETF ti consentono di negoziare durante il giorno. Ciò significa che puoi sfruttare i cambiamenti del mercato usando gli ETF.

I vantaggi di un ETF

1. Diversificazione

Uno dei vantaggi più significativi di un ETF è la diversificazione. Con un emplice click puoi possedere più azioni di un determinato settore o nazione.

Acquistando un ETF, stai riducendo il rischio in quanto ti consente di possedere un paniere di azioni rispetto alle azioni di una singola azienda.

2. Trasparenza

Le partecipazioni di un fondo comune d’investimento vengono comunicate una volta al mese. Gli ETF, invece, sono tenuti a pubblicare le loro partecipazioni alla fine di ogni giornata.

3. Convenienza e tempo

Dato che gli ETF sono negoziati in borsa, acquistarli e venderli è proprio come comprare e vendere azioni. Possiedi le azioni dell’ETF nel momento in cui le acquisti. D’altra parte, in un fondo comune o indicizzato, si ottengono quote del fondo solo alla fine della giornata. Il prezzo di un ETF cambia durante il giorno in cui i mercati sono aperti, consentendoti di acquistarlo al prezzo desiderato.

4. Strategie

A tutti gli effetti pratici, un ETF si comporta come un’azione. Ecco perché puoi vendere allo scoperto, scambiare intraday o acquistarlo a margine. Puoi persino effettuare vari tipi di ordini come un ordine limite, un ordine stop-loss e un ordine di mercato.

5. Costi e addebiti

Il rapporto di spesa di un ETF è generalmente piuttosto basso, molto più basso dei fondi comuni di investimento gestiti attivamente. L’ ETF S&P 500 di Vanguard,a d esempio, ha un rapporto di spesa dello 0,04%, uno dei tassi più bassi che troverai ovunque.

6. Nessun investimento minimo

A differenza di alcuni fondi indicizzati, gli ETF non hanno un requisito di investimento minimo. Hai solo bisogno della quantità di denaro con cui l’ETF viene scambiato quando lo acquisti.

Gli svantaggi di un ETF

1.Liquidità

Come tutti gli stock, il prezzo di un ETF varia in base alla sua domanda e offerta. Ciò si traduce in alcuni ETF scambiati sottilmente sul mercato azionario. Semplicemente potrebbero non esserci abbastanza acquirenti e venditori. Questo potrebbe diventare un problema se desideri acquistare e vendere le tue azioni ETF e non c’è nessuno disposto a vendere o acquistare azioni da te. A causa della mancanza di liquidità, potresti essere costretto ad acquistare più in alto e vendere più in basso del prezzo che hai in mente dovendo così subire un forte spread tra bid e ask.

Una soluzione a questa carenza è investire solo negli ETF più grandi e più popolari.

2. Troppa attività

Poiché è facile acquistare e vendere ETF, è possibile prendere l’abitudine di scambiare frequentemente ETF. Nel tentativo di prevedere un mercato (qualcosa in cui falliscono oltre il 90% dei gestori di fondi professionali), potresti finire per subire una perdita ed accumulerai un sacco di commissioni da pagare.

Talvolta può essere un vantaggio avere meno accessibilità.

Come e dove acquistare o vendere ETF

Gli ETF possono essere acquistati avvalendosi di una società di intermediazione, detta broker.

Un broker è un istituto finanziario che consente di acquistare e vendere titoli. Sia che tu stia investendo in azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento o ETF, le società di intermediazione sono ciò che la maggior parte delle persone usa per investire.

Ecco un suggerimento per risparmiare denaro mentre investi in ETF: molti broker hanno i loro ETF sui quali non ti addebiteranno commissioni.

Ad esempio, se acquisti ETF Vanguard dal tuo conto di intermediazione Vanguard, Vanguard non addebiterà commissioni.

La registrazione con un broker è semplice e non richiede più di dieci minuti. Tieni a portata di mano i tuoi documenti d’identità ed i dati del tuo conto bancario.

Ecco una guida rapida all’apertura di un conto di intermediazione:

  1. Vai al sito di intermediazione di tua scelta.
  2. Fai clic sul pulsante “Apri un account”.
  3. Richiedi un “Conto di intermediazione individuale”.
  4. Inserisci tutte le informazioni utili su di te.
  5. Trasferisci un deposito iniziale in questa fase se il tuo broker lo richiede.
  6. Siediti e aspetta. La verifica delle informazioni potrebbe richiedere da 3 a 7 giorni.
  7. Il broker ti contatterà una volta impostato l’account. Non resta che acquistare il tuo primo ETF. Una volta approvato il tuo account, è facile come acquistare qualcosa da Amazon. Cerca l’ETF che desideri e invia un ordine per acquistarlo.

Diversi tipi di ETF da considerare

La parte migliore degli ETF è l’enorme quantità di scelta che hai.

Su qualunque cosa tu voglia esporti troverai un ETF adeguato.

Ma questa scelta può anche essere travolgente. Con migliaia di ETF che tracciano quasi tutte le risorse immaginabili, può sembrare difficile scegliere quello giusto. La paralisi dell’analisi è una cosa reale.

Ecco alcuni dei diversi tipi di ETF da considerare.

ETF mercato ampio

Gli ETF di ampio mercato tengono traccia degli indici come S&P500, Dow Jones, NASDAQ, FTSE MIB, DAX e CAC40.

Allo stesso modo, alcuni ETF monitorano l’intero mercato statunitense, il mercato globale e regioni specifiche del mondo. Adoro questi ETF perché ti consentono di avere un approccio pratico mentre investi in azioni, settori e paesi.

In genere, gli ETF sul mercato ampio sono di natura passiva e quindi hanno costi inferiori. Ho la stragrande maggioranza del mio portafoglio in fondi come questo. Otterrai le migliori prestazioni al prezzo più basso.

ETF settoriale

Un ETF specifico del settore tiene traccia dei titoli di un determinato settore.

Ad esempio, supponiamo che tu pensi che il settore tecnologico farà bene ma non sai in quali titoli investire. In tal caso, puoi semplicemente investire in un ETF nel settore tecnologico.

Investendo in un ETF specifico del settore, puoi limitare la tua attenzione su un settore che ritieni possa comportarsi bene. Investendo in più titoli all’interno di quel settore, ti stai anche proteggendo dal rischio di possedere singole società, il che ti porterebbe a subire una maggiore volatilità

ETF sui dividendi

Le buone azioni di dividendo sono attraenti per alcune persone a causa del reddito costante. Gli ETF sui dividendi incentrati su titoli con dividendi elevati e costanti possono essere un ottimo acquisto.

Esistono diversi tipi di ETF sui dividendi. Alcuni guardano solo al rendimento da dividendi del titolo, mentre altri guardano alla coerenza e alla capacità futura di pagare un dividendo. Altri semplicemente tengono traccia di un indice di dividendo come l’indice Dow Jones US Select Dividend .

Nella maggior parte dei casi, non mi preoccuperei di aggiungere azioni specifiche per i dividendi al tuo portafoglio. 

ETF obbligazionari

Investire in obbligazioni è un’ottima idea poiché le obbligazioni riducono il rischio del portafoglio. I rendimenti obbligazionari sono aumentati storicamente quando i rendimenti azionari sono diminuiti.

Esistono ETF obbligazionari per obbligazioni statunitensi o di altri paesi, obbligazioni globali e governative e obbligazioni societarie.

ETF sulle materie prime

Investire in oro, gas naturale e prodotti agricoli può sembrare difficile. Ma gli ETF sulle materie prime lo rendono facile. Investire in materie prime può diversificare ulteriormente il vostro portafoglio.

La maggior parte degli ETF sulle materie prime non acquista la merce fisica ma utilizza contratti derivati ​​garantiti dalla merce fisica. Alcuni ETF seguono un gruppo di materie prime, mentre altri seguono solo una merce.

ETF immobiliari

Gli ETF immobiliari investono principalmente in fondi immobiliari di investimento (REIT) e società immobiliari.

I REIT, per natura, sono diversificati. Ma molto raramente potresti trovare un REIT che investe in tipi specifici di proprietà. Ecco dove entrano gli ETF REIT. Esistono opzioni per ogni tipo di immobile in cui potresti voler investire. È un ottimo modo per investire facilmente in diversi tipi di REIT.

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